Схемы для незаконного получения кредита

1.Подделка документов.
Эта схема используется довольно часто и состоит в том, что кредитору предоставляются заведомо подложные документы или подделанные документы, способные послужить основанием для предоставления кредита на льготных условиях.

В перечне фиктивных документов: фиктивные данные о несуществующих договорах, о состоянии счетов, гарантийные письма от коммерческих либо государственных предприятий, финансовая отчетность и бухгалтерский баланс.

2.Организация фиктивного предприятия.
Такая схема незаконного получения кредита, базируется на создании коммерческой организации, не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность. Цель создания такой организации – незаконное получение кредита.

3.Банкротство.
Фиктивное или реальное банкротство предприятия с расчетом на не возврат кредита. Недобросовестная организация вручает все ценные активы дружественным фирмам. После того, как рассмотрение дела о банкротстве будет завершено, долги аннулируются, а кредиторы будут претендовать лишь на оставшийся на балансе малый остаток прежних ценностей.

4. Игра на доверии.
При наличии способности к убеждению, руководитель предприятия либо индивидуальный предприниматель уговаривает кредитного работника банка, проверять документы организации не так тщательно. Таким образом, банк получает не полный пакет документов, который необходим для принятия решения.

5. Сговор.
Индивидуальный предприниматель либо руководитель организации, вступив с руководителем банка либо банковского подразделения в сговор, получает кредит выше стоимости залогового имущества или же получает льготные условия кредитования, со снижением кредитной ставки. Такой способ незаконного получения кредита в большинстве случаев осуществляется за передачу некоего вознаграждение сотруднику банка.

6. Нецелевое использование кредита!
Целевой кредит выдается на вполне определенные цели. То есть: кредит на покупку автомобиля, жилья и так далее. Государственный целевой кредит предоставляется на основании нормативных актов. В решении о выдаче кредита указывают его целевое назначение. Получая целевой кредит, руководитель заведомо планирует потратить его на цели, которые не предусмотрены государственным кредитование.

7. Вымогательство.
Чаще схема применяется организованными преступными группировками. С помощью угроз или шантажа преступники получают кредит без анализа соответствующих документов.

Создание и применение схем незаконного получения кредита является административно и уголовно наказуемым деянием.

COMMENTS

  • <cite class="fn">Мародёр</cite>

    Ммм… Полезная статья, теперь будем знать, как взять кредит в банке, если по хорошему запрос не одобряют… :*

  • <cite class="fn">Kombat</cite>

    Ни чего хорошего нет в таких схемах, кредит нужно полусать только честным путем, так же как и зарабатывать деньги только тогда можно спать спокойно ибыть достойным человеком.

Comments are closed.